生命保険について相談をするならどこがいい?

八王子でねんきんづくりコンサルティングをマンツーマンで行っている
ファイナンシャル・プランナーです。

今日はここだけの話を少しご紹介しますね。

保険の相談についてです。

当事務所ではマネープランを考えるときに
希望される方、必要と思われた方には

生命保険の設計をしています。

生命保険の相談だけで来る方もいらっしゃいますが
ベターライフスクエアは有料相談しか行っていないので、

「自分のもの」「ちゃんとした保険に入りたい」
「ちゃんとした保険にお金を払いたい」という考えがしっかりある方なのだと思います。

それは中立な立場だからと安心してくださったからなのだと思います。

某保険の無料相談に行った時、10社から20社近くの複数の保険会社を紹介してもらえるから安心!

と思っていた方は

こちらの保険相談 あるある チェックシート【2018年版】プレゼント希望はこちらからで確認してみてくださいね。

設計をしてはいるものの
マネー相談の中で「この保険ならば某保険の無料相談でも取り扱っていますよ」となることもあります。

その無料相談ができる場所が
ちかくのショッピングモールや通勤の途中にあることも多くなっているので

「じゃあこのまま無料のところに行って手続してもらってもいいですか?」
という人もいらっしゃいます。

そういう場所はいつでも好きな時間にあいていて、
マネー相談をおこなうときと違って日程の調整をしなくて済むからです。

もちろん逆の場合もありますよ。

「このままやっぱりこちらで手続きしたいです。(またいろいろ聞かれるところから始まるのも大変なので)」という気持ちだと思います。
信用していただくことは私の仕事の場合もっとも大事なことだと思います。

前者(ベターライフスクエアで設計してそれを無料のところに持っていく)の場合

相談受付時に

1回目 自分のことを書いてヒアリング
2回目 設計書を出してご説明
3回目 内容の確認とご契約

という3回パターンは基本です。

お店によって作られた経緯も違うので
どういうところなのかは細かくは違うかもしれませんが
ほとんどこの流れですね、と某保険会社でこのような場所にフォローに行っている人はおっしゃっていましたね。

もしベターライフスクエアで作成した設計書を持って行ったとしても、
マネー相談を通じて設計をしたものはほとんどが、無料相談のような場所では
売り上げに貢献しないものになっています。

他の商品をすすめられるか
重ね売り(ほかにもこれに入りませんか)の可能性
はあります。

後者の場合(ベターライフスクエアで設計をしてそのままご契約)

当事務所での手続きとなるので
お時間は確保していただく必要はあります。

でも、よく考えたら前者の場合も結局はお時間の確保はありますね(笑)

今回は、
無料相談のいいところと
ベタ―ライフスクエアで行う有料のマネー相談のいいところを
ご紹介してみました。

もしこのような、<あなたのため>視点が大分濃く、ユニークなコンサル型のFP事務所でよかったらご相談ください

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