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長期視点と短期目線で
おかねを貯められることから
こころも整っていく
お財布周りを整える
ファイナンシャル・プランナーです。
長期間、無理なくストレスなく
おかねを増やしたいなら
アセットアロケーションをしましょう。
アセットアロケーションとは
アセットアロケーションとは
資産全体の何パーセントを
投資先となる株、債券、不動産、金といった
カテゴリーごとに投資するという
考え方になります。
・株の売り時買い時
・今ならこの銘柄！
・今ならこの投資信託
このような情報を
見ることがあると思います。
もしこれらを参考にして
「利益が出た！」ということがあったとしても,
それを続けていくこと、できると思いますか。
ずっと続けるのって難しいですよね。
アメリカの年金基金での研究結果
アメリカの年金基金のうち82基金を
研究したグループがあります。
※G.ブリンソン、R.イボットソン
「グローバル・インベスティング」東洋経済新報社
・1977年から1987年に及ぶ
パフォーマンスに対する研究
・1989年から1998年までの
94のバランス型ファンドのパフォーマンスを分析
しました。
その結果、どのタイプの投資カテゴリーに「いくら」投資するかで
運用結果の8割から9割が決まってしまう
とすでに分かっています。
資産全体のうち
どの投資カテゴリーに
何パーセントの割合で投資をするか。
これをアセットアロケーションといいます。
このアセットアロケーションを保ち続けることが、
良好な投資結果につながっていくのです。
投資をしてプラスにできてるのか
・為替で円安になっていたので儲かった
・株を買っても売るタイミングを逃す
・投資信託を買ってもまた新たに投資信託をすすめられる
もしあなたがこのような経験をしているならば、
「こんな方法を続けていて、資産を育てられるのだろうか？」
と、疑問に思ったこともあったのではないでしょうか。
資産形成で成功するのが当たり前になるといい
長生きするようになった今、おかねに働いてもらいつつ、定期的に取り崩す。
これが基本路線となりました。
あれこれと新しく魅力的に見える
方法や投資商品に手を出すことなく、
アセットアロケーションだけに集中する。
この方法で資産を育てることに成功した人が増えてくれば、
資産形成は難しくないと思う環境が
できてくるのではと思っています。