相談事例 子どもが独立した 資産形成を考えたい

八王子で65歳から先のねんきんづくりをマンツーマンでサポートしている
対面型FP事務所、ベターライフスクエアです。

お子さんの就職が決まりひと段落した方からのご相談です。

相談事例その25

相談者Yさん

Yさんは3人家族です。

お子さんの就職が決まり、やっとひと段落のご家庭です。

今までは地道に預貯金を少しずつ増やすことをしてきましたが
この間にはお子さんの教育費が思った以上にかかることもあり、一進一退の状況だったそうです。

これからは教育費という支出がかからなくなり、
大きな支出として住宅ローンが少しあるくらいです。

・ライフプランを作成して今後の年間貯金可能額を確認してみました。
・支出の中で生活費があるのでお子さんの住まいについて伺いました(自宅通勤かどうか)。
・必要な生命保険がお子さんの就職により大きく変わるため、見直せる部分がないか確認しました。

年間貯金可能額がYさんが思っていた以上に多くなったため、資産形成をするための方法として
Yさんのインターネット経験からネット証券会社取引のおはなしをしました。
YさんにはNISA、Yさんの奥さまにはイデコについて税制面の魅力も加えてご説明をしました。

ネット証券の口座開設は初めてだったので、一緒にパソコンを見ながら手続きのサポートもしました。
口座開設後はログインができるので証券会社独自のサービスの中から
Yさんに合うサービスが出ているページなどもご紹介しました。とても喜び、感動されていました。

ネット証券の良いところは
手数料の低さ、
ある程度知識があれば活用効果が上がり投資効果も上がるサービスがたくさんあることです。

ある程度知識があればというところですが、
最近では動画セミナーなどを配信することで補完するように努めている状況です。

汎用性があるものの、知識をあまり持っていない人には<質問をする環境>が必要だと思っています。

当事務所ではこの環境を補完しているので、
ネット証券の良いところも大いに活用してほしいなと思っています。

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