お客様の声

お客様の声

 

 

あなたが相談をする前ならば、

 

相談するときはどんな気持ち

・同じような悩みの人がいたら相談してもいいと思える

・こんなこと聞いていいのかな

・相談する人はどんな人なのかな

・どんな効果があるのだろう

 

などあると思います。

 

どんな方が多いのか

 

今までご相談いただいた方の情報をまとめてみました。

 

世代

 

私の年齢に応じてご相談いただく方の年齢は上がっていきます。

今は40代以降が多めです。

 

性別

 

女性が多いです。

 

働き方

・退職前後の方

・育休前の共働き

・ひとりが正社員でひとりがパート

・ひとり社長

・個人事業主

 

ご相談の経緯

 

目的がある方(保険の見直し 住宅購入)はウェブから来られています。

オンライン化により

オンライン講座受講から、YouTubeからもあります

 

相談内容

 

おかねの全体的なご相談が多いです。

おかねの使い方、貯金、投資、住宅購入まで幅広い状態です。

これ!という目的がある方、セカンドオピニオンの方は少なめです。

全体的なおかねの方向性を決めて、進めていきたい方が多いです。

 

お客様の声を少しずつアップしています。

 

年間サポートの方

 

〇音声で聴くことができます

年間サポート

 

 

 

 

収支と向き合う時間で不安を減らしたい

 

 

◯貯金がどんどん減っている現状に不安を感じました。
受ける前はモヤモヤしたきもちでしたが話してみてスッキリしました。

(おすすめ)浪費しがちな人、衝動買いをする人、人生のライフプランが見えていない人におすすめです。

 

◯収入と支出のバランスがおかしいのは自覚していたけれどちゃんと向き合うことができない状態でした。
生活が安定している今!に見直さないと先がないと思いました。
ざっくりと数えたことしかなかった、節約ってどこをどうすればいいのかわからなかった。
少しはできてたつもりでした。固定費の認識が変わりました。

(おすすめ)自分で節約上手だと思っている方、節約上手だとやっているのに実は貯金ができていなかった方、クレジットカードをよく使う方、ポイントがたまってお得だと思っている方

 

◯50代になり、なにもできていないなと感じました。相談しても何をするのか不安でした。
でも第三者に言われないとなかなかできないことでした。

(おすすめ)自分への気付きが欲しい人

 

◯とにかくお金の現状から目を背けている現状を変えたいと思っていました。相談する前は闇に埋もれている感じでした。とにかくやってみよう!という気持ちになれました。

(おすすめ)お金のことの優先順位が付けられずモヤモヤしている人

 

◯現在の状況にあった保険、貯金、投資について相談しました。
現在の自分の状況に対して所得補償保険があること、
iDeCoがいったい何なのかを丁寧に教えてくれただけでなく、
現状を見た上ですぐ行動できる備えまで教えてもらえたのがとてもよかったです。
早速教えてもらった保険を調べて見たいと思います。

保険会社は自分の商品を勧めてくるし、客観的に比較まではしてくれません。
今の生活の現状から必要なものはなにか、
なぜいいのかもわかりやすく教えてもらえたのがわかりやすくてよかったです。

(おすすめ)すぐに行動に移せるような必要なことを客観的に教えてもらえたのが安心できてよかったです。
商品の売り込みでなく、冷静な視点で見てもらえるので相談したいと思えました!

 

◯保険の金額について高すぎたので相談しました。払済と減額の違いを詳しく教えてもらいました。
払済の選択をし、払わなくなった保険料の浮いたお金の運用先のヒントを教えていただきました。

(おすすめ)すごく詳しい。いろいろ知っている。ほりぐちさんの存在は午後のティータイムのような癒やしです。

 

中立で何かをすすめられる不安がない

 

◯新築の戸建てを建てるのに、住宅ローン減税の恩恵を受けた方がいいのか、
もしくは私の場合は恩恵を享受する必要がないのかを、私の個人的状況に合わせて相談に乗って欲しかった。

一般的にはメリットがある減税でも、私個人の事情によっては(会社員ではなく個人事業主であること等)
メリットにならない場合があるということを、私サイドで考えてくれたことがよかったです。

銀行でもなく、住宅メーカーでもなく、保険でもなく、どこに相談窓口をしていいのか悩む場合には、
そうした行き場に困るこぼれ球のような相談でも、FPの知見を持って親身になって相談に乗ってくれる方です。
一般的に有利とされる情報でも、それを個人に当てはめて考えると必ずしも当てはまりません。
そこを教えてくださる方です。

 

(おすすめ)銀行寄りではなく、住宅メーカー寄りではなく、
私個人の特殊な事情に合わせて教えてくれたことがよかったです。

 

 

 

 

どんな方が来られているかというと、特にお金持ちだからということはありません。
個人事業主さんから専業主婦さん、会社員さんまで。
30代から60代まで。
男性もいらっしゃるし女性もいらっしゃいます。
誰もが同じ考え、生い立ち、働き方ではありません。
ただひとつ、同じことといえば
「自分にとってどんな選択がいいのかを実感して満足したい。そして行動していきたい」
ところだと思います。少しでもイメージできていれば嬉しいです。

 

手書きのお客様の声 いただきました

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

様々なご相談をまとめます。順番にゴールへ導きます

 

sono1

共済はそれほど安くないことがわかりました。インターネットで保険の試算をしてもどこに何を入れたらいいかわからなかったので助かりました。
考えるのがとてもいやでしたが相談したことでスッキリしてやっと更新できそうです。

sono2

住宅購入資金やローンについて
わが家の場合はどうなのか不明確でした。
具体的なイメージがつかめて
何からはじめたらよいかが明確になりました。

sono3

お金の運用について、今後の貯蓄についてまずは保険の見直しから、今後の状況が少しずつ見えてきました。

sono4

子どもが生まれて将来的に家計の状況が不安になったのと、
教育資金の運用がわからなかったため

会社の運転資金、賃貸アパートのリフォーム資金などキャッシュフロー強化のため
不動産活用で借り入れをしたかった。
所有する不動産の担保余力活用で借り入れをしたかったが、引き受けてくれる銀行がなかった。
引き受け先の金融機関を見つけてもらうことができ無事、目的を達成できた。

住宅ローンについて大まかに理解することができた。

子供の入院保障についてシンプルなものを考えていた。いろいろな特約もつけずより安心なプランとしてどんな会社のどんな商品が良いのか比較して知りたかった。比較しながら納得して契約することができた。

保険の見直しができた。住宅ローンの資金の目安がついた。

カード残高が多かったのだが、
利息を減らしたり返済の仕方を変える方法がわかり、進むことができた。
ものの購入を少し気にするようになった。

貯金がなく生活に不安がありましたが
不安が軽減しました。

家計の見直しを考えていたのがきっかけです。
保険の内容を理解しきれないまま加入していたし、
保険料の節約はしたいけれど、どの部分を削ればいいのか分からないままでした。
今の収入や暮らしに本当に必要な保険が見え、大幅にカットできました。

保険のコストカットの相談をしました。
想定以上のコストダウンになりました。

 

 

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