NISA口座の期間が延長検討へ

ベターライフスクエアでは、
将来の年金づくりのための資金計画のサポートを行っています。

先日NISAのニュースがありました。

利益や配当などが非課税となるNISA口座の
期間を5年のものから変更するというものです。

スタート時は100万円でしたが
現在は120万円まで非課税となっています。

NISAの内容を少し紹介します。

非課税となる期間ですが
1年ごとに口座が1つです。

・金融機関は1月から12月までで1つ、1つの口座となります。

・平成28年に開始した口座を通じて120万円まで、
投資信託や株式などを購入し、売った結果利益が出ていても、
それに対して税金がかかりません。

利益というのは
株の売ることで得られた譲渡益
投資信託で得られた普通分配金や売買による譲渡益

などになります。

今年の口座として例えばこの9月から始めようと思っても
残りの4カ月の間で1つの口座になるので

もし、9月から毎年10万円ずつ始めたとしても

9月 10万
10月 10万
11月 10万
12月 10万

となり、合計で40万円までしか対象となりません。

もし途中で増額して

9月 10万
10月 10万
11月 10万
12月 90万

とした場合、合計で120万円となり
120万に対する利益は今後5年間、非課税の対象となります。

もしこの口座を設定せず
投資商品を購入した場合は
20パーセント+復興特別所得税がかかります。