ベターライフスクエアの得意分野を考えてみた

八王子駅近くでマネー相談をお受けしています。

「女性のための」と謳っていますが、
男性からのご相談もあります。

先日ベターライフスクエアは何の仕事がメインなのか?
を考える機会がありました。

勉強や仕事の面で得意分野

FPの試験を受けた結果点数が高めだったのは「金融資産運用設計」
つまり、お金を運用するためのプランニングです。

お金を運用するには

どれだけの収入があって、年間でいくら預貯金ができているのかとか
金融資産はいくらあるのか

といったことが分かっていなければ
リスクの大きさに合わせたアドバイスはできませんし

お金をなぜ運用したいのか

を教えてもらえないと、

どんなものがその人に適しているのかも伝えられません。

もちろん貯金が一定以上できるようにならないうちに
お金を運用するというのもおすすめしていません。

ライフワークは保険設計

保険会社に大学を卒業後就職して
様々な保険会社とお客さんの取り合いようなことをしていました。

本当に嫌でした。。。

うちの会社は大きいからという人たちの
営業スタイルは大嫌いでしたね。

私の場合、その人のニーズに合ったもの(まず保険料が安いが主流でしたが)
次に他社との違いや自分の会社の商品のいいところを紹介していました。

今のように様々な保険会社を紹介できる環境に
保険業界はなると思っていたので

実際になったときはうれしかったですね。

なので、今のその気持ちを変わらず保険設計をしたり
その人のニーズに合ったものをいくつも調べて説明するのが大好きです。

地域貢献は成年後見

お金の仕事なので地域貢献が難しいのですが
唯一出来たのは成年後見人として活動することです。

被成年後見人の方の
お金の管理や生活面の配慮
その人がその人の持っている権利を侵害されないように支えていくこと。

これがとても充実した活動になっていると思います。

他にもできることはいくつもあるのですが
あえて一つずついうとすればこんな感じで今はお仕事をしています。

ひとりでも多くの人のお金の悩みを解決していけるよう
頑張っていきたいと思っています。

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